Razão Número 1: filhotes
Uma criança nascida em 2011 no seio de uma família
da classe média, custará aos pais quase 235 mil dólares durante os primeiros 17
anos de vida; se o menino/a quiser tirar um curso superior, custará mais 69 mil
dólares se for para uma Universidade pública e 155 mil se optar pelo ensino
privado.
Tirado daqui: http://www.cnpp.usda.gov/Publications/CRC/CRC2011.pdf
Razão Número 2: elevado custo de vida + baixo nível de
poupança
- Cada família americana possui, em média, menos de 4 mil dólares em contas de poupança
- 25% de famílias americanas não têm nenhum dinheiro poupado
- 40% de trabalhadores americanos não têm nenhum dinheiro poupado para a reforma
- Os que têm dinheiro poupado para a reforma, só têm à volta de 35 mil dólares
- O endividamento de cada família norte-americanas ronda os 118 mil dólares
- O valor de cada casa ronda os 160 mil dolares
- Cada americano deve ao banco à volta de 95 mil dolares pela sua casa
- Tudo isto com um rendimento, por agregado familiar, de cerca de 43 mil dolares anuais (salário mensal x 12, visto que aqui o trabalhador “comum” não recebe subsídios nem de férias nem de Natal)
Razão Número 3: um lar da 3ª idade custa, em média, 83
mil dólares p/ano
Razão Número 4: cuidados de saúde
Quem se reformar em 2012
com 65 anos de idade, que espere gastar 240 mil dólares para o resto da vida em
cuidados de saúde.
Tirado daqui: http://www.ncpa.org/pub/ba660
Razão Número 5: The Stock Market (investimentos e
reformas que foram pelo ar)
“Almost daily, we hear stories of the crisis
stemming from the breakdown of the three-legged stool of retirement:
traditional pensions, Social Security and individual savings. For the majority
of Americans, one of the legs of the stool is already gone -- traditional
pensions. With its replacement, the 401(k), the stool is in danger of tipping
retirees into poverty.”
NB: começando em meados dos anos 80, a reforma tradicional (“pension
plans”) foi gradualmente substituida por “401K plans”. Ora enquanto que “traditional
pensions” implicam segurança, “401K plans” = “gambling” (autêntica jogatina de casino pois, como se sabe, isto de
investir na famigerada Bolsa tanto pode
dar para o torto como para fazer fortunas e, ultimamente, tem dado muito azar a
muito boa gente). Hoje em dia, como cada vez há: 1 - menos criancinhas a nascer; 2 - mais
idosos; 3 - menos trabalhadores a
descontar para Social Security (SS) – um plano de reformas administrado pelo
governo federal – são cada vez mais altas as vozes que querem abolir SS
tornando, assim, cada trabalhador responsável pelo seu próprio futuro. Então, em
vez dos actuais descontos que vão para SS, cada um subtrai uma determinada
quantia do seu ordenado e investe nos mercados (e depois dorme com o coração na
garganta e passa a vida a apelar à Virgem) ou, então, deposita o dinheiro nos
bancos onde recebe uma ninharia de juros mas, ao menos, dorme descansado – por
enquanto.
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Os dias em que as
pessoas tinham seguros de saúde e reformas asseguradas têm vindo a acabar,
gradualmente, desde o início dos anos 80. Os que se reformam agora têm que
pagar quase tudo do próprio bolso e cada vez há menos empresas que oferecem
reformas – inclusive no sector público. Isto
vai ser bem bonito daqui a 20-30 anos (ou talvez até antes): vejo os idosos a
não se reformarem por falta de meios e os jovens a se revoltarem até andar tudo
à cacetada. E eu para lá caminho.
(aliás já tenho testemunhado muito rancor da
parte dos mais novos que não entendem porque carga de água ainda têm tanto
velho como colega)
Razão Número 6 (resumindo):
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